Эволюция DeFi и почему обеспечение криптоактивов является следующим важным шагом

На протяжении большей части 2020 и 2021 годов DeFi доминировал в криптоиндустрии. Общая заблокированная стоимость (TVL) по протоколам DeFi выросла с менее 1 миллиарда долларов США в июне 2020 года до более 250 миллиардов долларов США на пике. Этот рост произошел не за одну волну событий. Было несколько периодов, влияющих на всю экосистему.

В начале Биткойн и Эфириум заложили основу и предоставили необходимую архитектуру для приложений DeFi. Когда архитектура была готова, она позволила разработать первый уровень доверия, т. е. выполнять транзакции на основе стоимости. Когда эти транзакции были совершены с использованием смарт-контракта, мы увидели появление различных моделей DeFi.

Затем приложения DeFi начали обращаться к ключевым областям традиционных финансовых рынков, таким как кредиты, сбережения, торговля, страхование и платежи. В результате ландшафт DeFi быстро развивался, добавляя более дюжины вертикалей с сотнями проектов в разработке. Теперь у нас есть много «сетей следующего поколения», расширяющих функциональность, созданную смарт-контрактами Ethereum.

Эволюция DeFi — как мы к этому пришли

Экосистема DeFi развивалась в несколько этапов, при этом различные проекты выявляли неэффективность рынка и вносили значительные изменения в отрасль. На ранних этапах мы в основном видели платформы кредитования и заимствования, такие как Aave и Compound. Кредиторы получали вознаграждение за предоставление ликвидности, а заемщики получали требуемый капитал по более низким процентным ставкам, чем традиционные банки.

Следующим значительным изменением в DeFi, которое способствовало его росту, стали децентрализованные биржи, основанные на автоматизированных маркет-мейкерах или AMM. DEX, такие как Uniswap и Sushiswap, помогли найти баланс между децентрализацией и эффективностью капитала. Они позволили пользователям извлечь выгоду из арбитража и предоставили пользователям доступ к новым проектам с достаточной ликвидностью. Чтобы сделать еще один шаг вперед, появились агрегаторы DEX. Направляя ликвидность с разных бирж, агрегаторы могут обеспечить глубокую ликвидность и оптимизировать свопы с меньшими затратами и проскальзыванием цены.

Поскольку большинство этих протоколов DeFi запускают токены управления, это открывает множество возможностей для выращивания урожая и добычи ликвидности. Предполагаемая годовая доходность экстраординарна, и в нее трудно поверить. Нам еще предстоит увидеть, являются ли они устойчивыми или нет, но рыночный спрос, безусловно, растет с каждым днем.

Еще одним важным аспектом DeFi являются стейблкоины. То, что мы также называем «децентрализованными деньгами», стейблкоины используются помимо платежей и средств сбережения. Они помогают создавать больше финансовых продуктов в пространстве DeFi, дополняя существующие.

Наряду с вышеупомянутыми изменениями в DeFi мы увидели множество новых тенденций, которые привели к появлению новых секторов рынка, таких как бессрочные фьючерсы, торговые площадки, синтетические активы и протоколы резервных валют.

DeFi может стать лучшим средством хеджирования

Даже после стольких инноваций за последние два года можно с уверенностью сказать, что мы опередили нас. Спрос на криптоактивы будет только расти, и участники рынка хотят участвовать в этом путешествии DeFi. Они хотят инвестировать рано и держать в течение более длительного периода времени для получения большей прибыли.

Поскольку DeFi в настоящее время является скорее инвестиционным вариантом, чем передачей стоимости, он может способствовать массовому внедрению и выступать в качестве гарантии для поддержки финансирования. Одним из таких способов улучшения функциональности криптоактивов в повседневной жизни является обеспечение. Используя криптоактивы в качестве залога, пользователи смогут брать кредиты без дополнительных процентов. Это дает им доступ к капиталу без ликвидации их активов.

Одним из примеров финтех-компании, создающей продукты обеспечения, среди прочего, является Baanx . Компания Baanx разработала уникальный продукт крипто-свопа нового поколения под названием Cryptodrafts. Получив одобрение FCA , одного из ведущих регулирующих органов Великобритании, на осуществление криптовалютной деятельности, Baanx Cryptodrafts предлагает пользователям безопасный способ продления кредитной линии на своих картах. В отличие от кредита с фиксированным сроком, Baanx предлагает большую гибкость с частичным погашением и отсутствием требований к документам.

В настоящее время Baanx предлагает криптодрафты для залога топовых монет, таких как Биткойн и Эфириум. Пользователи получат беспроцентные кредиты на первые 10% от суммы ставки. В будущем, если пользователи сделают ставку на родной токен Baanx, BXX, они смогут претендовать на 50% стоимости при нулевой годовой процентной ставке. С таким высокоуровневым продуктом пользователи могут, наконец, использовать свои криптоактивы для изучения других возможностей. В конечном итоге это сократит разрыв между DeFi и реальным миром.

Когда регулирующие органы дают зеленый сигнал, это очень хороший знак для массового принятия криптовалюты и DeFi. С Baanx людям не нужно беспокоиться о рыночных условиях своих долгосрочных активов. Они могут просто использовать эти активы для получения капитала с нулевой или минимальной процентной ставкой. Поскольку у Baanx уже есть дебетовые карты , люди могут использовать этот капитал в повседневных целях. В дальнейшем, когда для обеспечения будет добавлено больше активов, мы увидим быстрый рост внедрения DeFi в реальном мире.