Пирамида и схема Понци

Многие люди, которые так или иначе связаны с криптовалютой, переживают за две вещи. Во-первых, возврат инвестиций. Во-вторых, объём рисков. Особенно неприятны ситуации, когда инвесторы неожиданно сталкиваются с действиями злопыхателей. К примеру, происходит знакомство с пирамидой и схемой Понци.

Давайте разберёмся с этими цифровыми атаками, осознаем как они работают на практике, проведём сравнение и выявим как защитить себя. Поехали!

Пирамида: что это такое?

Далеко за примером ходить не надо. Представим, что промоутер предлагает Джеку и Ванессе приобрести права компании за 1000 долларов. Таким образом, они получат право на продажу дистрибьюторских прав.

Эти участники будут зарабатывать долю от каждого нового пользователя, которого им удастся привлечь к делу. Получается, что 1000 $ из собственных продаж будут разделены с промоутером 50/50.

При подобном сценарии, Джеку и Ванессе придётся два раза продать свои права для возмещения убытков. Дело в том, что они получают по 500 долларов за каждую продажу. Это бремя передаётся их клиентам. Как итог: развал модели, неустойчивая прогрессия и незаконность.

Многие пирамиды не предполагают реальные продукты или услуги. Они остаются на плаву только благодаря вложениям новых членов сообщества. Тем не менее, некоторые злопыхатели представляются в роли легальной маркетинговой компании (MLM).

Однако, далеко не все MLM-компании являются мошенниками. Важно проверять репутацию и отзывы других клиентов!

Схема Понци: что это такое?

Эта атака названа в честь известного итальянского мошенника Чарльза Понци. Он переехал в Северную Америку и получил славу благодаря собственной мошеннической схеме по заработку денег. В 1920 году злоумышленник обманул более сотни жертв. Стоит отметить, что его схема производилась более года.

Итак, актуальная схема Понци будет выглядеть следующим образом:

1. Промоутер принимает 1000 долларов от инвестора. Затем он обещает вернуть первоначальный размер вложений с прибылью в 10%. Это происходит после окончания определённого периода времени (к примеру, 90 дней).
2. Злоумышленник обеспечивает двух дополнительных инвесторов до завершения временного отрезка. Затем он выплачивает 1100 долларов первому вкладчику из 2000 доларов, которые взяты с других людей. Кроме того, он предлагает первому вкладчику реинвестировать 1000 $.
3. Самозванец принимает деньги от новых инвесторов и выплачивает обещанный профит ранним вкладчикам, убеждая их в повторной инвестиции и приглашении других людей.
4. Система растёт. Промоутер ищет новых инвесторов, чтобы они присоединились к мошеннической схеме. В противном случае, он не сможет выплачивать обещанную прибыль.
5. В конце концов, схема станет неустойчивой. Злопыхатель либо попадётся с поличным, либо исчезнет со всеми денежными средствами.

Пирамида VS Понци

Если мы говорим о сходствах пирамиды и схемы Понци, то здесь можно выделить следующие факторы:

• Формы мошенничества, которые убеждают жертв вкладывать средства и обещают весомый доход
• Нужда в регулярных вложениях со стороны новых инвесторов.
• Отсутствие реальных товаров или услуг.

Что касается различий, то здесь не стоит забывать о таких аспектах:

• Схемы Понци основываются на управлении инвестициями. Участники думают, что их заработок является итогом реальных вложений. В итоге мошенники отбирают деньги у одного вкладчика, чтобы отдать их другому инвестору.
• Схемы пирамид опираются на сетевой маркетинг. Итак, для заработка требуется привлечение новых участников. Поэтому каждый пользователь забирает часть финансов перед передачей на вершину пирамиды.

Как защитить себя?

• Будьте скептичны. Высокая доходность с минимальными вложениями — это ложь. Вероятнее всего, вы сразу поймёте этот обман. Нечто незнакомое или трудное для понимания? Звучит слишком хорошо, чтобы быть правдой? Задумайтесь о том, что вас хотят обмануть!
• Остерегайтесь больших возможностей. Неожиданное приглашение в долгосрочную инвестиционную программу? Этот факт автоматически должен стать красным флагом.
• Изучайте продавцов. Обязательно исследуйте промоутера, которые предлагает инвестиции. Он всегда должен находится под контролем соответствующих органов управления.

• Не доверяйте, но провяйте. Легальные инвестиции — это синоним юридических регистраций. Запросите официальные данные. Если регистрация отсутствует, то источникам нужно постараться, чтобы объяснить этот недостаток.
• Интересуйтесь путём вложений. Не вкладывайте свои финансы в то, чего вы не понимаете. Используйте имеющиеся ресурсы и будьте очень аккуратны с инвестициями, которые окутаны тайной.
• Обращайтесь к органам власти. Невольно стали участником пирамиды или схемы Понци? Сообщите об этом соответствующим органам власти. Разумеется, это защитит будущих инвесторов от становления жертвами данного мошенничества.

Вывод

Итак, в сегодняшней статье мы познакомились с такими видами мошенничества, как пирамида и схема Понци. Мы уже неоднократно разбирали популярные угрозы безопасности. К примеру, Атака 51%, Ransomware или CryptoJacking. Обратите внимание!

Стоит отметить, что деньги и криптовалюты могут использоваться для пирамид (или другой незаконной деятельности). Однако, это не говорит о том, что цифровые активы или фиатные средства, являются пирамидой. Всё весьма логично!

И на этом всё! Обязательно оставайтесь с нами и следите за всеми обновлениями на ресурсе! Желаем удачи во всех начинаниях! До новых встреч!