OCC требует от Anchorage Digital очистить программу AML

Национальный банковский регулятор США недоволен программой Anchorage Digital «знай своего клиента» (KYC).

21 апреля Управление валютного контролера (OCC) выпустило приказ о согласии, сославшись на то, что оно назвало нестрогим соблюдением Anchorage Digital требований KYC и положений о борьбе с отмыванием денег. Приказ требует, чтобы Anchorage прекратил и воздержался от этой практики, а вместо этого провел реконструкцию и нанял ряд новых сотрудников.

«OCC требует от всех банков, зарегистрированных на национальном уровне, соблюдения одинаковых высоких стандартов, независимо от того, занимаются ли они традиционной или новой деятельностью», — сказал исполняющий обязанности финансового контролера Майкл Дж. Сюй. «Когда учреждения терпят неудачу, мы примем меры и привлечем их к ответственности, чтобы обеспечить соблюдение федеральных законов и правил».

Приказ требует от Anchorage назначить сотрудника по банковской тайне, который будет контролировать соблюдение им Закона о банковской тайне, который является основой программ AML и KYC в США. Он также требует создания комитета по соблюдению требований, состоящего как минимум из трех членов, и проверки существующих клиентов с высоким уровнем риска.

Приказ о согласии обычно означает, что обе стороны ⁠ — в данном случае OCC и Anchorage Digital, достигли соглашения о дальнейших шагах. В соответствии с приказом Anchorage «начал корректирующие действия и обязуется предпринять все необходимые и надлежащие шаги для устранения недостатков, выявленных OCC».

В заявлении, переданном The Block, Anchorage сказал: «Выводы, которыми недавно поделился OCC, отражают области для улучшения, которые были определены OCC в 2021 году в его надзорных функциях».

Anchorage работал в соответствии с условным уставом национального банка от OCC с начала января, выпущенным Брайаном Бруксом, который в то время исполнял обязанности контролера валюты. Характер этого устава означает, что Anchorage работает в своего рода испытательном статусе. С тех пор, как Майкл Хсу занял этот пост, OCC больше не выпускал таких уставов.